SECTION II. PRESENTATION DU CHAMP D'INVESTIGATION
Située en République
Démocratique du Congo, la RAWBANK, une société par action
à responsabilité limitée, Sarl en sigle, est une banque
commerciale indépendante fondée en Mai 2001 et autorisée
à exercée l'activité de banque commerciale par
décret présidentiel n° 040/2001.
II.1.
HISTORIQUE DE LA RAWBANK
L'histoire de la RAWBANK commence en 1922,
lorsque Monsieur MERAL RAWJI (grand père de Monsieur AMAZHAR RAWJI,
président du conseil d'administration de la RAWBANK) vient s'installer
à l'Est du Congo avec sa famille et lance une petite activité
commerciale à KINDU, chef lieu du MANIEMA.
Il y étend rapidement ses affaires vers
KISANGANI et, c'est le début d'une aventure entrepreneuriale
passionnante. Pionniers mais également visionnaires, la famille RAWJI
investit au Congo depuis quatre générations et, les membres de la
famille ont fait des troubles qui ont parrainé l'histoire
économique, sociale et politiques du pays.
Quand d'autres partaient, eux
renforçaient leur présence, conscients qu'un pays tel que le
Congo, fort d'une position centrale en Afrique et potentiellement riche est
appelé à jouer un rôle de premier plan au coeur de
l'économie mondiale. Le groupe familial compte aujourd'hui plusieurs
entités actives dans le commerce, l'industrie et la finance en RD Congo,
à savoir :
- Beltexco,
- Prodimpex,
- Solgakin,
- Rafi,
- Proton et
- Marsavco.
Ainsi, grâce à son réseau de
distribution, le groupe couvre la quasi-totalité du territoire
Congolais, et a une connaissance profonde du tissu social et des rouages de
l'économie du pays. Cette connaissance approfondie du marché et
des multiples besoins des opérateurs économiques a incité
le groupe à investir dans le secteur bancaire, avec cet esprit de
pionnier, d'entrepreneur et de leadership qui a toujours été
celui de la famille RAWJI.
C'est ainsi qu'est né en 2001 la RAWBANK,
au terme d'une réflexion menée dès 1989, mais dont
l'aboutissement fut retardé par les ressources dont a souffert le pays
dans ces années 90.
II.2.
OBJECTIFS DE LA RAWBANK
La RAWBANK Sarl a comme objectifs :
Ø Le placement, l'achat, la gestion, la garde et la
vente des valeurs mobilières et de tout actif financier ;
Ø D'effectuer toutes les opérations de banque,
bourse, de financement, de trésorerie, de commission, ainsi que de
toutes les opérations sur Or et métaux précieux ;
Ø Le conseil et l'assistance en matière de
festin financière ainsi que tout service destiné à
faciliter la création et le développement des
entreprises ;
Ø Effectuer toute action ou toute opération pour
les tiers ;
Ø Acquisition, construction ou location de tout
immeuble utile à son fonctionnement, et à la réalisation
de son objet social ou bien-être de son personnel.
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