SECTION 1: OPERATIONS DE FRONT OFFICE
Nous avons séjourné aux opérations de front
office pendant deux semaines et ce front office comprend le guichet et la
caisse.
I - LE SERVICE DU GUICHET :
C'est le premier service que nous avons intégré et
notre travail consistait à :
· Accueillir la clientèle et répondre
à leur besoin conformément aux services demandés et
approuvés par l'établissement.
· Diriger la clientèle (propositions, conseils,
orientations).
· Composter les chéquiers à la demande de la
clientèle.
· Recevoir les correspondances, les consigner et les
rapporter à qui de droit.
· Répondre aux appels téléphoniques
pour le compte de l'agence.
· Traiter les opérations de guichet et à
cet effet, lorsqu'un client se présente au guichet pour faire un
versement dans son compte d'épargne ou dans le compte d'un tiers, on lui
remet un bordereau de versement que celui-ci doit remplir et se
présenter à la caisse pour verser et revenir au guichet avec le
reçu de versement afin que l'on le remplir dans son livret
d'épargne accompagné du cachet de la structure. Pour
l'épargne journalière, la CPI dispose des collectrices dont leur
rôle est de prendre le versement de leurs clients qui constituent leur
portefeuille. Quand il s'agit d'un retrait,
on procède tout d'abord à la vérification
du solde disponible dans son compte en entrant le numéro du client dans
le logiciel bancaire utilisé ici NETSOFT BANK et si celui-ci
possède la provision pour le montant demandé, on lui
délivre un chèque guichet qu'il doit remplir et endossé,
on vérifie le chèque et on le valide avec le cachet
S.V (signature vérifiée) et
IMPUTE. Il peut se présenter à la caisse pour
paiement. S'il s'agit d'un compte d'épargne journalière,
après vérification de la provision on remplit un bordereau de
retrait avec lequel il doit à ce moment décaisser à la
caisse. Nous avons aussi effectué le paiement des salariés
domiciliés à la CPI après avoir reçu l'ordre de
paiement de l'employeur. On consulte le montant qui a été
crédité dans le compte du client, on vérifie les mentions
obligatoires et on valide le chèque. Lorsque la provision est
insuffisante, il devra obtenir la permission de rendre son compte
débiteur par la signature du chef d'agence, compte qui passera en litige
par la suite. Lorsqu'on reçoit une mise à disposition (MAD)
généralement par fax, on joint cette MAD avec une feuille de
dépense où on inscrire le nom du bénéficiaire, son
numéro de compte, le motif, l'intitulé et on joint la photocopie
de sa carte nationale d'identité lorsque le bénéficiaire
se présente pour entrer en possession de ses fonds. Pendant notre
séjour à la CPI nous avons eu l'occasion de traiter les remises
chèque en faveur des clients de la structure. Cela consistait pour nous
de prendre le cheque d'une banque avec laquelle l'on était
affiliée (ECOBANK par exemple), à établir une remise CPI
et une remise ECOBANK puis on remet la souche au bénéficiaire qui
devra revenir cinq à six jours après pour rentrer dans ses fonds
après vérification du sort de l'émetteur du chèque
à ECOBANK et accréditation du compte CPI à la banque.
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