Catégorie
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Définition
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Sous-catégorie
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Exemples
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Fraude interne
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Pertes dues à des actes de fraudes de
détournement de règlement de loi ou de politique interne
qui implique au moins un acteur interne
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Activité non autorisée
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Transaction non notifiée (volontaire), mauvais
enregistrement de position (volontaire)
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Vol et Fraude
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Fraude au crédit ou au dépôt, extorsion,
vol, détournement d'actifs, destructions d'actifs, contrefaçon,
évasion fiscale, pots de vins, délit d'initié
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Fraude externe
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Pertes dues à des actes de fraudes de
détournement de règlement de loi par une partie tierce
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Vol et fraude
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Vol, contrefaçon, falsification de chèques
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Sécurité des systèmes
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Dommages dus au piratage, vol d'informations
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Pratique en matière d'emploi et
de sécurité sur site
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Pertes dues à gestion des ressources humaines, la
santé
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Relations de travail
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Rémunérations, avantages, résiliation de
contrats
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Sécurité de travail
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Hygiène et sécurité, responsabilité
civile
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Discrimination
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Tout type de discrimination
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Clients, produits, pratiques commerciales
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Pertes dues à des négligences à
des obligations envers des clients ou à des
produits défectueux.
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Conformité, diffusion d'informations
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Violation de contrats, conformité d'informations,
violation de confidentialité, vente agressive, utilisation
abusive de données privées,
responsabilité du prêteur
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Pratiques commerciale incorrectes
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Législation anti-trust, manipulation de marché,
délit d'initié, activité sans
agrément,
blanchiment d'argent
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Défaut de produit
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Vice de production, erreur spécification
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Sélection exposition
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Erreurs de sélection, dépassement des limites
d'exposition
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Service conseil
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Conflit sur les performances d'activité de conseil
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Dommage aux actifs corporels
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Pertes dues à des catastrophes naturelles
ou autres événements
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Catastrophes et autres causes
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Pertes sur catastrophes naturelles
Autres pertes (terrorisme
vandalisme)
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Interruption d'activité
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Perte dues à des interruptions d'activité
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Système
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Matériel, logiciel, télécommunications
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Exécutions, livraison et gestion
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Pertes dues à des erreurs dans la gestion ou
les relations avec les contreparties commerciales et fournisseurs
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Saisie, exécution et suivi
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Problème de communication,
erreur de saisie, suivi ou chargement, non respect de
délai,
erreur de
manipulation du système, erreur comptable, erreur de
livraison, erreur de gestion des suretés, mauvais suivi des
références
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Gestion, reporting
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Manque à l'obligation de notification,
rapport externe
erroné
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Documentation clientèle
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Manque de documents juridiques
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Gestion des comptes clients
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Accès sans autorisation aux comptes, enregistrement
incorrect, dommage sur des actifs clients
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Contreparties commerciales
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Fautes d'une contrepartie, conflit
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Fournisseurs
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Sous-traitance, conflit avec les fournisseurs
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