1.4.3 Le Comite d'Audit et de Respect des Normes II a
pour responsabilite de :
· examiner les controles internes effectues, y compris les
controles financiers et operationnels,
· passer en revue la fonction d'audit interne et les
missions d'audits du Groupe,
· faciliter le dialogue entre les auditeurs et la
Direction concernant les resultats des audits,
· proposer la remuneration des commissaires aux comptes,
· passer en revue, avec les Commissaires aux comptes, les
comptes annuels avant Parrete desdits comptes par le Conseil
d'Administration,
· veiller au respect de toutes les lois, reglementations et
normes operationnelles applicables.
1.4.4 Le Comite des Risques
Il est en charge des questions de risque et de ce fait, it a
pour mission de :
· participer a la determination et a Pelaboration des
politiques et procedures d'approbation de credits, la gestion des risques
operationnels, de marche/prix et autres au sein du Groupe,
· definir les risques acceptables et les criteres
d'acceptation de risques,
· determiner et reviser les limites d'approbation de
credits octroyes a la Direction,
· revoir et ratifier les changements de politique
operationnelle et de credit inities par la Direction,
· veiller au respect des politiques de credit de la banque
et les exigences statutaires imposees par les autorites de reglementation et de
supervision,
· examiner periodiquement les rapports sur le portefeuille
de credits et evaluer les performances du portefeuille,
· examiner tous les autres risques y compris ceux lies a la
technologie, au marche, l'assurance, a la reputation, aux reglementations,
etc.
1.4.5 Le Conseil d'Administration des filiales
Dans les pays oa elles operent, les filiales du groupe Eco-Bank
fonctionnent comme des structures autonomes locales. Le groupe ETI est
actionnaire majoritaire dans toutes les filiales mais
les citoyens et les institutions des pays hetes en sont
generalement des investisseurs. Chaque filiale a un Conseil d'Administration
compose majoritairement d'administrateurs non- executifs. La Charte de
Gouvernance du Groupe requiert que le Conseil d'Administration de chaque
filiale soit guide par les memes principes que ceux applicables au Conseil
d'Administration de la Societe mere. En regle generale, et sous reserve de la
reglementation locale et du nombre d'administrateurs, les Conseils
d'Administration des filiales disposent du merne nombre de comites que celui de
la Societe. Le Conseil d'Administration de chaque filiale rend compte a ses
actionnaires de la gestion correcte et efficace de la filiale, conformement aux
directives et strategic generales du Groupe.
1.4.6 Le Comite Executif de Gestion du Groupe
Le Comite Executif de Gestion du Groupe rend compte au
Conseil d'Administration de la Societe et joue un role preponderant en matiere
de gouvernement d'entreprise au sein du Groupe. II gere la strategie globale et
les grandes orientations du Groupe, les soumet, si necessaire, au Conseil
d'Administration pour approbation et en supervise la mise en oeuvre. Le Comite
dispose de pouvoirs de decisions specifiques dans des domaines précis de
la gestion du Groupe.
| 
