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Le rôle des banques dans le financement des contrats internationaux cas de la B.E.A


par AMEL DOUKH
CIEFAC - TS en commerce international 2005
  

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Section C

Présentation de la D.R.I et le déroulement de

« La garantie de bonne exécution » 

C.1. Organisation de la D.R.I :

La direction des relations internationales est placée sous l'autorité de la direction générale adjointe de" l'international".

Elle est constituée de :

Ø un service administratif 

Ø un centre comptable 

Ø une coordination informatique

Ø un département" relations bancaires" composé de deux (02) secteurs et un service :

Un secteur "étude et analyse" constitué en ensemble homogène.

Un secteur" correspondant bancaire" constitué de trois (03) services repartis par zone géographique :

ü service" zone Europe" 

ü service" zone Amérique / Asie" 

ü service" zone monde Arabe/ Afrique" 

un service "documentation et authentification"

Constitué en ensemble homogène.

Ø Un département" engagements internationaux "compose de deux (02) secteurs :

un secteur cautions pou compte CBE constitué de deux (02) services :

ü un service émission 

ü un service gestion 

un secteur emprunts libres constitué de deux (02) services :

ü un service emprunts rétrocédés au trésor

ü un service emprunts rétrocédés aux entreprises

C.2. Missions générales de la D.R.I :

La direction des relations internationales, est chargée d'entretenir et de développer les relations avec les correspondants bancaires étrangers et de gérer les engagements internationaux.

A ce titre elle a pour missions de :

§ mettre en oeuvre la stratégie arrêtée par la banque dans le cadre des relations Internationales 

§ effectuer des études d'environnement économique et financier au plan International 

§ négocier la relation commerciale avec les correspondants bancaires étrangers 

§ entretenir des échanges avec les correspondants étrangers pour le développement des relations d'affaires 

§ évaluer le niveau d'activité par correspondants bancaires et par paye 

§ suivre et apprécier les engagements et les risques contractés avec les correspondants bancaires étrangers 

§ suivre et mettre à la disposition du réseau de la banque, les documents

D'authentification des correspondants

§ gérer les emprunts financiers libres contractés pour les besoins de l'administration et pour ceux des entreprises 

C.3. Missions des sous structures de la direction des relations internationales :

Ø Le service administratif :

Il est charge de :

§ Veiller à la gestion et à la bonne conservation du fonds documentaire de la structure ;

§ Gérer administrativement le personnel de la structure (absences, retards congés...) 

§ Consolider l'évaluation des besoins de formation du personnel 

§ Élaborer le budget prévisionnel de formation de la structure 

§ Procéder aux inscriptions du personnel dans le cadre du programme de formation arrêté 

§ Suivre la réalisation du programme de formation et les consommations budgétaire y relatives 

§ Dresser un compte rendu annuel de la structure 

§ procéder, en relation avec les autres entités de la structure à l'évaluation des connaissances du personnel (dossiers formation) 

§ gérer et entretenir tous les moyens matériels mis à la disposition de la structure 

§ veiller au respect des conditions d'hygiène et de sécurité au sien de la structure 

§ gérer les biens meubles et immeubles 

§ gérer l'économat de la structure 

§ élaborer le budget prévisionnel de la structure 

§ assurer sa mise en oeuvre et suivre les consommations conformément à la notification 

§ établir des situations périodiques des consommations budgétaires 

§ gérer les archive et veiller à leur bonne tenue et conservation 

§ faire acheminer le courrier "départ" de la structure et réceptionner les «arrivées" 

§ élaborer le rapport d'activité de la structure 

Ø le centre comptable

Il est chargé de :

§ appliquer sur les opérations, les contrôles généraux bancaires notamment :

Vérifier l'exactitude de l'opération 

Valider et consolider les journées comptables 

Produire et exploiter les états mensuels 

Faire les rapprochements comptables 

Justifier les soldes vis-à-vis de la direction de la comptabilité 

Communiquer, mensuellement, au directeur de la structure la

situation Comptable et les éventuelles anomalies relevées

Réaliser les traitements comptables notamment :

ü Vérifier les opérations initiées ;

ü Ainsi que la préparation à la consolidation ;

ü Éditer les journaux résumés et les contrôler ;

Transmettre l'ensemble des supports aux structures concernées, soit :

ü Les caisses comptables, mensuellement, au centre régional d'archives Après traitement 

ü Les disquettes de la journée, quotidiennement à la direction de

L'informatique 

ü Les opérations de liaisons dan le cadre des échanges au niveau des Centre région aux et / ou national. Conformément aux procédures en Vigueur 


· Tenir et suivre les chapitres comptables de la structure, y compris

Ceux de trésorerie, notamment :

ü Suivre les mouvements et en déterminer le solde de chacun 

ü Faire des rapprochements de conformité entre les soldes agence et ceux de central 

ü Rapprocher les comptes de trésorerie avec les extraits reçus 

Ø la coordination informatique

Elle est charge de :

§ gérer et sécuriser les accès au système opérationnel au niveau de la structure ;

§ gérer les applications développes sur le système ;

§ réaliser la sauvegarde des informations sur le système ;

§ traiter l'information et produire les états réglementaire et spécifique ;

Ø le département relation bancaire

Il est charger de :

§ engager les études et analyses relatives au développement de relations de la

§ Banque avec l'étranger ;

§ réaliser les objectifs commerciaux assignés dans le cadre de plan d'action commercial en matière de développement en et de mise à la disposition du réseau d'instrument de paiements internationaux ;

§ développer le réseau de correspondants étranger et mettre à la disposition des

§ agences et structure de la banque les documents d'authentification ;

§ soumettre les propositions d'ouvertures et de clôture de comptes à l'étranger ;

§ proposer et suivre la politique d'orientation du mouvement d'affaires 

-le secteur études et analyses

Il est charge de :

§ faire des études de l'environnement économique et financier au plan

International.

§ réunir et commenter les études économiques, financières et bancaires émanant des correspondants étrangers ;

§ réaliser des études de marches sur les sources des financements extérieurs et les secteurs 

§ élaborer les objectifs commerciaux dans le domaine de l'opération avec l'étranger 

§ participer en relation avec la direction du réseau et la cellule gestion du bilan à l'élaboration de la grille de tarification 

- le secteur correspondant bancaire

Il est charge de :

§ Proposer l'ouverture et la clôture des comptes bancaire à l'étranger ainsi que celle des comptes de correspondants étranger sur nos livres

§ Négocier les conditions de fonctionnement des comptes ouverts auprès des correspondants étrangers ;

§ proposer et suivre la politique d'orientation du mouvement d'affaire 

§ négocier les conditions de mise en place d'instrument de paiements internationaux 

§ traiter et suivre les réclamations émanent des correspondants étrangers 

§ évaluer les engagements et les risques pris avec les correspondants bancaires étrangers 

§ prêter assistance aux agences et structures de la banque en matière d'opérations

§ traitées avec les correspondants étrangers 

-le service documentation et authentification

Il est chargé de :

§ recueillir, recenser et assurer la répartition des études économique

§ et bancaires émanent des correspondants étrangers ;

§ diffuser et gérer les recueils de signatures des correspondants étrangers ;

§ répondre aux demande d'authentification formulés par l'ensemble des

§ structures de la banque ;

§ réaliser les travaux de traduction ;

Ø le département engagements internationaux

Il est charge de :

§ étudier, émettre et gérer les cautions établies sous couvert de contre garanties de banque étrangères 

§ contracter ou de garantir les emprunts financiers libres levés pour le compte du trésor ou pour celui des entreprises 

-Le secteur caution pour compte CBE

Il est charge de :

§ étudie les contre garanties et enregistrer les engagements ;

§ gérer les contre garanties et les engagements ;

§ répercuter les mises en jeu éventuelles sur les correspondants ;

-Le service émissions

Il est charge de :

§ étudier les contre garanties reçus des correspondants ;

§ rédiger et enregistrer les engagements ;

§ procéder à leurs émissions vers les agences ;

-Le service gestion

Il est charge de :

§ gérer les dossiers engagements 

§ procéder à l'annulation des engagements des réceptions des mains levées y relatives 

§ adresser les documents de mise en jeu des cautions, éventuellement, vers les correspondants 

§ répercuter le produit mets en jeu vers les bénéficiaires 

§ calculer et récupérer les commissions auprès des correspondants 

-Le secteur emprunts libres

Il est charge de :

§ Contracter ou garantir les emprunts financiers libres levés pour le compte du trésor ou pour celui des entreprises ;

§ Tenir et gérer les échéanciers de remboursement de la dette non- liée contractée ou garantie par la banque ;

1. Le service emprunts rétrocède au trésor

Il charge de :

§ effectuer les traitements pour les emprunts financiers libres contractes pour le compte du trésor 

§ tenir et gérer les échéanciers de remboursement de la dette non liée contractée ou garantie par la banque 

2. Le service emprunts rétrocède aux entreprises :

Il est charge de :

§ effectuer le traitement pour les emprunts financiers libres contractés pour le compte des entreprises ;

§ tenir et gérer les échéanciers de remboursement de la dette non liée contractée ou garantie par la banque

Attributions :

Pour la réalisation de ses missions, le directeur des relations internationales :

§ Engager les dépenses inscrites au budget de la structure 

§ Avoir communication du plan d'action commercial 

§ Participer au comité de politique commerciale 

§ Représenter la banque dans le cadre de ses prérogatives 

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