Analyse comparative de la solvabilité au sein des institutions bancaires: cas de la TMB, Rawbank et BCDC.

I.1.3.2 La situation des banques françaises

Selon les tests européens de résistance bancaire achevés en juillet 2011 par les autorités de supervision de chaque pays, les quatre principales banques françaises (BNP Paribas, Société Générale, Groupe Crédit agricole et groupe BPCE) détiennent des fonds propres largement suffisants pour garantir leur solidité. En 2011, les quatre banques avaient en moyenne un ratio de « CoreTier 1 » de 8,4 %. Dans le scénario le plus défavorable, elles affichent un ratio de 7,5 %, soit plus que ce qui est exigé dans le cadre de Bâle III.

Tableau n° 1 :Ratios de solvabilité des 4 plus grandes banques françaises (en milliards d'euros)

BNP Paribas			Société générale			Groupe Crédit Agricole		Groupe BPCE					4 banques agrégées
		Données 2010	Résultats 2012 dans le cas du scénario noir	Données 2010		Résultats 2012 dans le cas du scénario noir	Données 2010	Résultats 2012 dans le cas du scénario noir	Données 2010				Résultats 2012 dans le cas du scénario noir						Données 2010	Résultats 2012 dans le cas du scénario noir
Actifs pondérés du risque		601271	723305	343862		445529	561637	553362	407316				512504						1914086	2234 700
Fonds propres		55 352	56 802	27 824		29 221	46 277	46 950	31 943				34 631						161 396	167 604
Ratio		9,2 %	7,9 %	8,1 %		6,6 %	8,2 %	8,5 %	7,8 %				6,8 %						8,4 %	7,5 %

Sources : Banque de France, Autorité de Contrôle Prudentiel, Résultat des Stress test en 2011