TABLE DES MATIERES
SOMMAIRE................................................................................................i
REMERCIMENTS.......... .............................................................................ii
DEDICACE................................................................................................iii
LISTE DES SYGLES ET
ACRONYMES .........................................................iii
LISTE DES TABLEAUX ET
GRAPHIQUES.....................................................v
RESUME.....................................................................................................................................1
INTRODUCTION........................................................................................2
PREMIERE PARTIE : ASPECTS THEORIQUES ET
METHODOLOGIQUES
CHAPITRE I : FONDEMENT DE LA THEORIE DE LA
LIBERALISATION 9
FINANCIERE ET DE L'INTERMEDIATION
BANCAIRE
I.1- Une approche de la théorie de la
libéralisation financière 9
I.1.1- Analyse de la théorie de la
libéralisation financière 9
I.1.1.1- L'approche de Mc Kinnon et Shaw, et quelques
travaux 9
de leurs successeurs
I.1.1.1.1- L'approche de Mc Kinnon et Shaw 9
I.1.1.1.2- Quelques travaux des successeurs de Mc Kinnon
10
I.1.1.2- Remise en cause de la politique de
libéralisation financière et
quelques évaluations empirique de la
politique de libéralisation
financière 11
I.1.1.2.1- Remise en cause de la politique de
libéralisation financière 11
I.1.1.2.2- Quelques évaluations empiriques de la
politique de
libéralisation financière
12
I.1.2- Analyse de l'indicateur de politique
financière 14
I.1.2.1- Codification des mesures de politique
financière 15
I.1.2.2-La méthode de construction de l'indicateur
de
politique financière 16
I.2- Une approche de la théorie de
l'intermédiation bancaire 17
I.2.1- La firme bancaire et ses activités 17
I.2.1.1- La firme bancaire et l'activité de
transformation 17
I.2.1.2- La firme bancaire dans son activité de
création monétaire
et de gestion des mécanismes de
paiement 19
I.2.1.2.1- L'activité de création
monétaire 19
I.2.1.2.2- L'activité de gestion des
mécanismes de paiement 19
I.2.2. La nécessité de
l'intermédiation bancaire 19
I.2.2.1- La minimisation des coûts de transaction et
l'assurance
de liquidité 20
I.2.2.1.1- La minimisation des cout de transaction 20
I.2.2.1.1.1- Les économies d'échelle 20
I.2.2.1.1.2- La diversification des actifs 20
I.2.2.1.2- L'assurance de liquidité 20
I.2.2.1.2.1- Le modèle de Diamond et Dybvig (1983)
20
I.2.2.1.2.2- L'allocation symétrique optimale 21
I.2.2.2- L'activité de production et de gestion de
l'information 21
CHAPITRE II : CRACTERIRIQUES PROPRES A LA
CÔTE D'IVOIRE 23
II.1- Intérêt et cadre de l'étude
23
II.1.1- Intérêt de l'étude 23
II.1.2- Cadre de l'étude 24
II.1.2.1- Organisation du système bancaire de
la Cote d'Ivoire 24
II.1.2.2- Les mesures de libéralisation
financière 24
II.1.2-3- La crise socio-politique et le
système bancaire ivoirien 25
II.1.2.3.1- Un aperçu du système
bancaire avant le 19 septembre 25
II.1.2.3.2- L'impact de la crise socio-politique sur
le système bancaire 26
II.2-Politique de mobilisation de l'épargne
financière et de financement
Bancaire de la Côte d'Ivoire 27
II.2.1- La politique de mobilisation de
l'épargne financière 27
II.2.1.1-La politique de prix et la politique de
revenu 27
II.2.1.2-Le mode de fonctionnement du système
financier ivoirien 28
II.2.2-La politique de financement bancaire 28
II-2-2-1- La politique de financement bancaire de 1962
à 1989 28
II.2.2.2- La reforme de la politique de financement
bancaire 29
DEUXIEME PARTIE : ASPECT ANALYTIQUES ET
EMPIRIQUES 30
CHAPITRE III : ANALYSE DU MODELE 31
III.1- Les variables, leurs définitions
opérationnelles et la spécification
du modèle 31
III.1.1-Les variables et leurs définitions
opérationnelles 31
III.1.1.1- Présentation des variables
explicatives 31
III.1.1.2- Présentation des variables de
contrôle 31
III.1.2-La spécification du modèle
économétrique 36
III.1.2.1-Présentation du modèle 36
III.1.2- La méthode d'analyse 37
III.2.1- Multicolinéarité et ordre
d'intégration des variables 37
III.2.1.1-Test de multicolinéarité et
l'ordre d'intégration des variables 37
III.2.1.1.1-Test de multicolinéarité 37
III.2.1.1.2- L'ordre
d'intégration des variables 38
III.2.1.1.2.1- Analyse de la
stationnarité 38
III.2.1.1.2.1.1- Analyse de la
cointégration 39
III.2.1.1.2.1.1.a- La méthode de Johansen 39
III-2-2- Les tests de validation du modèle 39
III-2-2-1- Test de normalité 39
III-2-2-2-Test
d'hétéroscédasticité............................................................39
III-2-2-3-Test
d'autocorrélation................................................................40
CHAPITRE IV : INTERPRETATIONS DES
RESULTATS..............................................41
IV.1- Analyse des résultats
économétriques...................................................41
IV-1-1- Au niveau de la mobilisation des
dépôts bancaires.................................41
IV-1-2- Au niveau du financement
bancaire................................................ 44
IV-2- Interprétations des résultats
.............................................................46
IV-2-1- Au niveau de la mobilisation des
dépôts bancaires.................................46
IV-2-2- Au niveau du financement
bancaire................................................. 49
CONCLUSION GENERALE ET
RECOMMANDATIONS...............................................52
REFERENCES
BIBLOGRAPPHIQUES............................................................56
ANNEXE..................................................................................................66
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