Blanchiment d'argent manifestation et procédure de lutte.

3: Workstation (les messages Swift) 

SWIFT, sigle de Society for Worldwide Interbank Financial Télécommunication, fournit un réseau permettant à des institutions financières ou non financières d'échanger des messages relatifs à des transactions financières.

En 2012, le réseau SWIFT supporte trois types de messages standards : ISO 15022, swift et ISO 20022.

Les messages SWIFT sont composés de cinq blocs de données possédant chacun un entête, et un pied de message et un corps. Le type de message permet d'en identifier le contenu. Tous les messages SWIFT contiennent le texte "MT" (pour Message Type), suivi d'un nombre à 3 chiffres indiquant la catégorie, le type du message et le groupe

Figure 4 : les messages Swift de workstation

3-1 : Catégories SWIFT MT :

Catégorie de message	Description	Exemple
MT1	Les paiements des clients et les chèques	MT103 transfert simple de crédit du client MT190 Conseils des frais, intérêts et autres ajustements
MT2	Transferts des institutions financières	MT 200 Transfert Institution financier pour son propre compte MT202 Transfert général institution financière
MT3	Marchés du Trésor: Change et produits dérivés	MT300 Confirmation de change
MT4	Collections et des Lettres de trésorerie	MT405 Collection propre
MT9	Gestion de la trésorerie et de la Condition clientèle	MT950 déclaration message
MTn	Regrouper les messages communs	MTn20 Demande d'annulation

3-2 Le réseau SWIFT 

Le réseau SWIFT est un réseau interbancaire qui offre des services extrêmement diversifiés : transferts de compte à compte, opérations sur titres, les recouvrements, les opérations sur devises etc.

Le Swift est créé en  1977 pour remplacer le réseau Télex, jugé trop lent et pas assez fiable. Créé à l'origine avec un protocole Binary Synchronous Communication (BSC), il migre en  1991 vers le réseau Swift II en X .25 .

La BIAT utilise le SWIFT Depuis 2004, ainsi que les informations transmis sont chiffrée et les procédures d'authentification sont très strictes. La  sécurité est assurée par des moyens cryptologiques.

L'intérêt du réseau SWIFT est d'assurer la  non-répudiation des échanges : aucun tiers ne peut nier avoir effectué une transaction.

SWIFT réalise ensemble des transactions effectuées et quel qu'en soit le montant. Ceci dans le but d'en protéger les participants. Si une banque a payé une autre banque (par exemple lors des mécanismes de compensation), la banque créditrice exige la garantie du reçu de ce paiement.

SWIFT garantit l'intégrité et l'archivage de tous les reçus, qui sont naturellement décryptés au sein des Swift serveurs d'archivage.