Conclusion :
Tout au long de ce chapitre, nous avons présenté
l'organisme d'accueil et parcouru l'aspect général de
l'application. Dans les chapitres qui suivent, nous allons analyser, concevoir
et implémenter notre concept de blanchiment d'argent en testant les
procédure de la lutte contre cette opération au sein de la banque
alors que le choix de la direction des transferts et plus
précisément le service des Virements Emis dans lequel
j'étais affectée au cours de ce stage repose sur le faite qu'il
va de paire avec mes connaissances théoriques et centralisent les
données relatives à l'activité de la direction.
Ce stage m'a permis d'Avoir une idée globale sur les
différentes structures de la banque (organigramme) et les relations
hiérarchiques et fonctionnelles qui en découlent, de familiariser
avec les procédures de gestion mises en place, Entretenir des relations
me permettant de connaître les rouages de la vie professionnelle, ainsi
Comprendre et saisir le schéma du système d'information de la
BIAT en accédant aux quelques logiciels et applications,
CHAPITRE 2: Le concept de blanchiment de capitaux
Introduction :
Après la présentation de la BIAT, Dans ce
deuxième chapitre, nous allons donner une définition notionnelle
de blanchiment d'argent et ces principales techniques ainsi qu'en
deuxième lieu on va mettre en évidence les effets
économiques du blanchiment des capitaux et finalement le financement de
terrorisme a travers l'argent blanchis.
Section1 : Définition et les principales techniques de
blanchiment d'argent
1:
La définition et les différents types de blanchiment
1-1Blanchiment d'argent: Définition et historique
Le blanchiment des flux peut être défini de
plusieurs différentes manières étymologiquement,
l'opération de blanchiment de capitaux consiste à
réinjecter discrètement les capitaux d'origine criminelle dans le
circuit économique légal.
Le terme est provient de la Mafia qui était
propriétaire des laveries automatiques aux États-Unis, ainsi les
Gangsters ont gagné des sommes énormes en espèces de
l'extorsion, la prostitution, le jeu et l'alcool de contrebande, et ils avaient
besoin pour montrer une source légitime de ce revenu. L'un des moyens
par lesquels ils ont réussi à faire ceci est l'achat de
l'extérieur a travers des entreprises légitimes et
mélanger leurs gains illicites avec les gains légitimes donc,
même s'ils ont reçu de leur part.
Les Laveries automatiques ont été choisis par
les gangsters parce qu'ils étaient des entreprises de trésorerie,
et aussi ils fournissent également un Apt analogie du processus de
légitimation de bénéfice illégale (sale) car
l'argent est mis à travers un cycle de transactions (lavés), de
sorte qu'il sort de l'autre extrémité comme légale
(propre) de l'argent (acier 1998/2003).
Beaucoup des pays adhèrent a la définition
adoptée par les fameuses conventions qui sont contre le trafic et les
flux illicites de stupéfiant et des psychotropes substances, se qui
stipule par la suite que le blanchiment d'argent implique le transfert ou la
manipulation de biens ou la conversion, par ce qu'ils proviennent d'un crime ou
de participation dans une activité illégal et le but est de
déguiser ou de dissimuler l'origine illicite des biens ou d'aider les
personnes impliqué dans la commission a échapper aux
conséquences judiciaires de ses actes. (D'après la convention
de vienne en 1988)
A l'origine le blanchiment d'argent vient du fait que ce
revenu acquis illégalement est appelé l'argent sale. Alors que
souvent l'argent est issu de trafics d'armes ou bien de drogue ou des
êtres humains ou d'autres activités mafieuses, le blanchiment
permet l'argent sale de passer a l'état légal c'est-à-dire
de prendre une apparence honnête.
Les Sociétés commerciales légitimes,
peuvent avoir recours aux techniques de blanchiment quand ils ont besoin de
déguiser le paiement d'un pot-de-vin. Dans le climat actuel, où
il y a eu une réaction très médiatisée contre les
entreprises et la corruption dans le secteur public, le blanchiment dans les
cas de corruption est susceptible d'attirer une augmentation montant de
l'attention. En fait, même les gouvernements font un usage occasionnel du
même appareil, d'esquiver les réparations, éluder l'impact
des sanctions ou financer secrètement ingérence politique dans un
état rival.
À proprement parler, le blanchiment d'argent doit
être interprété comme une dynamique en trois étapes
processus qui nécessite: en premier lieu, le déplacement des
fonds de lien direct avec le crime; en second lieu, déguiser la piste
pour la poursuite feuille; et en troisième lieu, rendre l'argent
à la disposition du criminelle une fois de plus avec ses origines
professionnelles et géographiques caché de la vue.
Peut-être la façon la plus logique de conserver
la nature du processus de blanchiment distincte de certains de ses
éléments constitutifs est de souligner la différence entre
cacher l'existence de l'argent du crime et de déguiser sa nature. Si
l'argent du crime est caché le point de vue de la loi est par exemple,
s'il est passé sous la forme de liquidités anonyme ou
déplacé à une juridiction où il n'y a pas de
sanctions contre l'utilisation de l'argent d'origine illégale , on ne
peut guère être décrit comme "blanchi". Tout ce qui s'est
passé est que l'argent provenant a eu son existence cachée par
les autorités d'application de la loi du lieu où l'infraction
sous-jacente a été perpétrée.
Cependant, si l'argent a donné l'apparence de
provenance légitime dans un endroit où les sanctions contre ses
origines illégales existent, alors seulement peut-on dire pour
être vraiment blanchi-elle a eu sa nature déguisé.
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