I-2: Origine du concept
A l'origine, l'expression << blanchiment d'argent
>> (money laundering en anglais) vient du fait que l'argent acquis
illégalement est appelé de l'argent "sale". Cet argent est
souvent issu de trafics d'armes, de drogue, d'êtres humains ou d'autres
activités mafieuses. Le blanchiment permet à cet argent de passer
pour propre, c'est-à-dire de prendre une apparence honnête.
Une autre origine peu vraisemblable est souvent
avancée: l'expression << blanchiment d'argent >> viendrait
du fait qu'Al Capone (célèbre chef d'une famille mafieuse) aurait
racheté en 1928, à Chicago, une chamne de blanchisseries: les
Sanitary Cleaning Shops. Cette façade légale lui permettait ainsi
de recycler les ressources tirées de ses nombreuses activités
illicites.
Notons aussi qu'historiquement la notion de blanchiment
d'argent est apparue dans les années 20 aux Etats-Unis, à
l'époque de la Prohibition6 . La
première technique utilisée fut de se servir de laveries
automatiques, commerce oü les paiements se font par nature en monnaie
fiduciaire, afin de mêler l'argent <<sale >>, provenant de la
vente illégale d'alcool, à de l'argent << propre >>,
issu des revenus réguliers de l'activité de blanchisserie.
Le phénomène a pris de l'ampleur dans les
années soixante-dix (70), avec la progression des ressources
procurées par les trafics de drogue aux grandes organisations
criminelles. La criminalité économique a fait son apparition
d'abord pour contourner les législations fiscales puis, avec le temps,
et surtout par l'avancée des techniques modernes, est devenue un domaine
oü le crime organisé est source de gains énormes. Les
principaux besoins de blanchiment sont directement liés aux
activités de la criminalité organisée dont le
développement est caractérisé par un double mouvement de
diversification et d'internationalisation.
Les voies, les moyens et les lieux utilisés pour
réaliser les opérations de blanchiment
d'argent sont
très variés; cela étant, l'objectif recherché est
toujours le même:
6 Période entre 1919 et 1993 oü il était
interdit de consommer de l'alcool aux Etats-Unis d'Amérique
l'optimisation des conditions dans lesquelles les capitaux a
recycler pénètrent dans les circuits de l'économie
légale. En se développant de manière très
importante, depuis une vingtaine d'années le blanchiment de capitaux a
peu a peu délaissé les structures archaIques et nationales pour
adopter et utiliser des organisations flexibles, tournées vers
l'international (emploi de managers et conseillers spécialisés,
déploiement de stratégies d'accords, programmation de coCits,
profits et investissements par la recherche d'une rentabilité
économique, etc...).
Le blanchiment d'argent est un phénomène ancien
dans son concept mais dont les modalités de mise en cuvre sont
récentes et en constant mutation. Les modalités du blanchiment
d'argent sont a l'image du système financier moderne: évolutives,
sophistiqués et internationales.Aussi, bien que les définitions
données paraissent claires, la notion de blanchiment d'argent n'est pas
simple a saisir dans sa pratique.
En effet, ce phénomène met en jeu des techniques
financières et utilise des processus économiques souvent
complexes dont nous avons jugé nécessaire d'en préciser
les principaux axes.
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