La banque et les PME: cas de la Société Générale Tchadienne des Banques (SGTB)

ANNEXE 5 : Modèle d'un budget de trésorerie

	1er mois	2è mois	3è mois	4è mois	5è mois	6è mois	7è mois	8è mois	9è mois	10è mois	11è mois	12è mois
1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

il s'agit de reprendre les chiffres indiqués dans le plan de financement initial.

 

2 A. D'exploitation

Chiffre d'affaires encaissé

...........

2 B. Hors exploitation

Apport en capital

Si le versement d'un prêt d'honneur ou d'une subvention intervient tardivement après la création d'entreprise, décaler la somme dans le temps et incorporer la au mois correspondant réellement au versement.

 

Subventions
Prêt d'honneur
Emprunts à moyen et long terme (PCE + prêt bancaire + ....)
A. TOTAL ENCAISSEMENTS	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

Il s'agit de reprendre les chiffres annuels figurant dans le compte de résultat et de les reporter mensuellement dans ce tableau.

 

3 A. D'exploitation

Achat de marchandises

Sous-traitance

Eau

Prendre en compte les éventuels décalages de paiement (crédit octroyé par les fournisseurs), indiquer les sommes au moment réel de décaissement.

 

Fournitures d'entretien

Fournitures administratives

Fournitures diverses

Loyers de crédit bail

Loyers et charges locatives

Assurances

Entretien (locaux, matériel)

Documentation

Honoraires

Frais d'acte et de contentieux

Affranchissements

Téléphone

Internet

Publicité

Frais de transport

Emballages et conditionnement

Voyages et déplacements

Divers

Autres impôts et taxes (hors IS ou IR)

Rémunération du dirigeant

Reporter dans la colonne "1er mois" les chiffres inscrits dans la colonne "besoins" du plan de financement initial.

 

Rien à reporter dans les autres mois, car les acquisitions sont généralement payées le 1er mois.

 

Salaires brut des salariés
Cotisations sociales salariés
Commissions versées
Agios et intérêts payés
Autres
3 B. Hors exploitation
Frais d'établissement
Achat terrain construction
Brevet
Création site internet
Logiciels...
Travaux / aménagements
Véhicule
Mobilier
Matériel informatique...
Garanties sur loyers
Garanties professionnelles
Remboursement d'emprunts
B. TOTAL DECAISSEMENTS	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
4. SOLDE DU MOIS = A-B	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
5. SOLDE DE FIN DE MOIS = 1 + 4	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0