A. Identification de la clientele
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Textes
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Règlement
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Dispositif mis en place par la banque
pour le
respect de la règle
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Points
faibles
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Recommandations
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Directive
N°07/2002/C
M/UEMOA
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Article 9
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Ayant droit économique
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Au cas oI le client n'agit pas pour son propre compte, il faut
par tout moyen obtenir des informations sur l'identité de la personne
pour le compte de laquelle l'intermédiaire agit.
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B. Identification des operations
inhabituelles
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Article 10
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Opérations a surveiller
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Paiement en espèces ou par titre au porteur d'une
somme
d'argent pour un montant unitaire ou total égal ou
supérieur a
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Directive
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50.000.000FCFA
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N°07/2002/C
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M/UEMOA
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Toute opération portant sur une somme supérieure ou
égale a
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10.000.000FCFA et réalisée dans des conditions
inhabituelles de complexité et/ou ne paraissant pas avoir de
justification économique ou d'objet licite
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C. Conservation des pièces et documents par les
organismes financiers
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Article 11
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Conservation des documents justificatifs
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Directive
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N°07/20
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Les documents sur l'identité des clients et les
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02/CM/
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justificatifs des opérations doivent être
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UEMOA
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conservés pendant 10 ans.
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THEME: La lutte contre le blanchiment d'argent dans le
système économique et financier en Afrique : analyse critique des
procédures existantes et propositions d'axes d'améliorations.
D. Programmes internes de lutte contre le blanchiment de
capitaux
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Textes
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Rêglement
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Dispositif mis en place par la
banque pour le respect de la rêgle
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Points faibles
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Recommandations
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Directive
N°07/2002/CM/
UEMOA
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Article 13
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L'établissement doit adopter des règles
écrites
internes définissant les procédures
destinées a mettre en oeuvre les dispositions de la loi.
Existence d'une procédure écrite de
prévention du
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blanchiment des capitaux
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Centralisation des informations sur les
clients
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Détection et traitement des transactions
suspectes
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Formation continue du personnel
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Mise en place d'un dispositif de contrôle interne
de
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l'application et de l'efficacité des mesures
adoptées
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dans le cadre de la directive
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E. Détection du blanchiment des
capitaux
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Article 26
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Déclaration des opérations
suspectes
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Directive
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N°07/200
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Les opérations pour lesquelles une présomption ou
une
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2/CM/UE
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certitude de blanchiment est connue doivent être
déclarées a
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MOA
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la CENTIF (a défaut a la BCEAO et au Ministère
des
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Finances).
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Les déclarations doivent être confidentielles et
ne peuvent être communiquées au propriétaire des sommes ou
a l'auteur des opérations.
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THEME: La lutte contre le blanchiment d'argent dans le
système économique et financier en Afrique : analyse critique des
procédures existantes et propositions d'axes d'améliorations.
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