II.1.7 Cash management9
Le cash management est l'activité qui permet de
gérer et optimiser les flux d'argent entrant et sortant dans une banque
ou dans une structure commerciale. Une approche logistique basée sur le
bon équipement et les bons intervenants permet de simplifier les
procédures, de sécuriser les masses monétaires
engagées et de baisser les coûts impartis.
Dans le domaine de la banque, le cash management est un terme
de management pour désigner des services offerts pour augmenter le
nombre de consommateurs. Il fait partie de la branche du management de la
qualité (ISO 9001).
L'expression cash management peut servir à
désigner tous les comptes bancaires (comme les comptes chèques)
fournis aux entreprises de grande taille, mais il est plus utilisé pour
désigner
9 Vizzanova Patrice, «Gestion financières»,
Berti Edition, 9eme édition, 2004.
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II. Organisation de la trésorerie
une concentration de capitaux ou une institution de
compensation (clearing financier) permettant une optimisation des placements en
trésorerie.
Il désigne à la fois le conseil et mise en
place de solutions de gestion à une problématique
financière. On lui adjoint souvent un outil de reporting, pour avoir une
vue d'ensemble et contrôler l'activité financière au cours
d'une période sous la forme de tableaux ou de graphiques.
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