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Catégorie
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Définition
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Sous-catégorie
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Exemples
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Fraude interne
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Pertes dues à des actes de
fraudes de
détournement
de règlement de loi ou de
politique interne
qui
implique au moins un
acteur interne
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Activité non autorisée
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Transaction non notifiée (volontaire), mauvais
enregistrement de position (volontaire)
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Vol et Fraude
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Fraude au crédit ou au dépôt, extorsion,
vol, détournement d'actifs, destructions d'actifs, contrefaçon,
évasion fiscale, pots de vins, délit d'initié
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Fraude externe
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Pertes dues à des actes de
fraudes de
détournement
de règlement de loi par une
partie tierce
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Vol et fraude
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Vol, contrefaçon, falsification de chèques
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Sécurité des
systèmes
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Dommages dus au piratage, vol d'informations
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Pratique en
matière
d'emploi et
de
sécurité sur site
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Pertes dues à gestion des
ressources humaines,
la
santé
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Relations de travail
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Rémunérations, avantages, résiliation de
contrats
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Sécurité de travail
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Hygiène et sécurité, responsabilité
civile
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Discrimination
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Tout type de discrimination
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Clients,
produits,
pratiques
commerciales
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Pertes dues à des
négligences à
des
obligations envers des
clients ou à des
produits
défectueux.
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Conformité, diffusion
d'informations
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Violation de contrats, conformité d'informations,
violation de confidentialité, vente agressive, utilisation
abusive de données privées,
responsabilité du prêteur
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Pratiques
commerciale
incorrectes
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Législation anti-trust, manipulation de marché,
délit d'initié, activité sans
agrément,
blanchiment d'argent
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Défaut de produit
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Vice de production,
erreur spécification
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Sélection exposition
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Erreurs de sélection, dépassement des limites
d'exposition
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Service conseil
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Conflit sur les performances d'activité de conseil
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Dommage aux
actifs corporels
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Pertes dues à des
catastrophes naturelles
ou
autres événements
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Catastrophes et
autres causes
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Pertes sur catastrophes naturelles
Autres pertes (terrorisme
vandalisme)
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Interruption
d'activité
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Perte dues à des
interruptions d'activité
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Système
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Matériel, logiciel, télécommunications
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Exécutions,
livraison et
gestion
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Pertes dues à des erreurs
dans la gestion ou
les
relations avec les
contreparties commerciales
et fournisseurs
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Saisie, exécution et
suivi
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Problème de communication,
erreur de saisie, suivi ou chargement, non respect de
délai,
erreur de
manipulation du système, erreur comptable, erreur de
livraison, erreur de gestion des suretés, mauvais suivi des
références
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Gestion, reporting
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Manque à l'obligation de notification,
rapport externe
erroné
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Documentation
clientèle
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Manque de documents juridiques
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Gestion des comptes
clients
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Accès sans autorisation aux comptes, enregistrement
incorrect, dommage sur des actifs clients
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Contreparties
commerciales
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Fautes d'une contrepartie, conflit
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Fournisseurs
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Sous-traitance, conflit avec les fournisseurs
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