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Les transferts internationaux et la trésorerie extérieure : cas de la société ivoirienne de banque (SIB)

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par AHI CYRIAQUE TEHOUA
Groupe IFPG - ISFPT - BREVET DE TECHNICIEN SUPERIEUR 2011
  

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SIGLES ET ABREVIATIONS

SIB

Société Ivoirienne de Banque

DOS

Direction des Opérations et Systèmes

RTGS

Real Time Gross System (System Brut en temps reel)

BCEAO

Banque Centrale des Etats de l'Afrique de l'Ouest

SWIFT

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication

DAI

Déclaration Anticipée d'Importation

FRI

Fiche de Renseignement à l'Importation

IBAN

International Bank Account Number

RIB

Relevé d'Identité Bancaire

DO

Direction des Opérations

UTO

Unité de Traitement des Opérations

COMEX

Commerce Extérieur

CFA

Communauté Financière Africaine

BIC

Code d'Identification des Banques

TRAP

Transfert/Rapatriement

CAP

Certificat d'Aptitude Professionnel

BP

Brevet Professionnel

ITB

Institut Technique Bancaire

DCCB

Diplôme Conseiller Clientèle en Banque

FINEX

Finance Extérieure

IFPG - ISFPT

Institut pour la Formation Professionnelle et Générale - Institut Supérieur pour la Formation Professionnelle et Technique

LISTE DES FIGURES

Figure 1 : Organigramme simplifié de la SIB 5

Figure 2 : Schéma explicatif d'un transfert internationalreçu 11

Figure 3 : Architecture simplifiée du système RTGS 14

Figure 4 : Schéma explicatif d'un transfert international émis 15

Figure 5 : Cheminement des codes IBAN & SWIFT 19

Figure 6 : Procédure de réalisation de vente de Devises 23

Figure 7 : Procédure de réalisation d'achat de Devises 24

INTRODUCTION

La réalité économique actuelle est caractérisée par la mondialisation et les efforts importants d'ouverture sur l'extérieur. Cette dynamique d'ouverture a favorisé le développement et l'essor des transferts internationaux. Dès lors, les pays entretiennent entre eux des relations d'échange de marchandises, de services ou de capitaux.

Les mouvements de Devises occasionnés par ces transferts internationaux obligent les structures bancaires à mettre en place des politiques de trésorerie extérieure. Ainsi, les agents économiques bénéficient du règlement de leurs créances extérieures effectuées par leurs clients ou parfois par des aides provenant de leurs correspondants résidents à l'étranger etc. Par ailleurs pour le règlement de leurs dettes extérieures ou pour des aides familiales, les agents économiques via les structures bancaires, transfèrent des fonds à leurs fournisseurs ou à leurs correspondants non résidents etc. Ces échanges de flux financiers se font par l'émission et la réception de monnaies nationales et étrangères.

La Société Ivoirienne de Banque ou SIB, pour ne pas rester en marge de ces transferts internationaux qui constituent une part importante des services bancaires, dispose d'un service de trésorerie extérieure qu'elle veut toujours innovante et performante. A cet effet, elle a initié une étude libellée comme suit : « LES TRANSFERTS INTERNATIONAUX ET LA TRESORERIE EXTERIEURE » afin de définir des méthodes d'optimisation de ses activités de transferts de flux monétaires.

Cette étude, thème de notre stage de fin de cycle nous amène résolument à répondre aux questions suivantes :

- quelles sont les différents types de transferts internationaux effectués par les agents économiques par le biais de la SIB ?

- comment se fait la gestion de Devises par le service trésorerie de la SIB ?

- comment optimiser les méthodes de gestion des transferts internationaux et de flux monétaires au sein de la SIB ?

Pour répondre aux questions soulevées, nous allons tout en présentant la structure d'accueil et le contexte du stage, décrire de manière exhaustive les transferts internationaux et la trésorerie extérieure de la SIB ainsi que les moyens d'optimisation des activités y afférentes.

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